En un coup d'œil
- Missions: Soutenir l'intégration des clients en effectuant des revues KYC/KYB et en surveillant les transactions.
- Entreprise: Plateforme de paiement fintech innovante spécialisée dans les stablecoins.
- Avantages: Salaire compétitif, avantages santé, travail à distance et opportunités de développement professionnel.
- Autres infos: Environnement stimulant avec des possibilités d'évolution vers des rôles en conformité.
- Pourquoi ce job: Rejoignez une équipe dynamique et contribuez à des paiements transfrontaliers transparents.
- Qualifications: Expérience en KYC/KYB ou opérations AML, idéalement dans le secteur fintech.
Le salaire estimé est compris entre 61650 - 75350 € par an.
À propos de Merge
Merge est une plateforme d'infrastructure de paiements en stablecoin réglementée, permettant aux entreprises de transférer de l'argent à l'échelle mondiale en temps réel. Nous combinons des rails de stablecoin avec des systèmes de paiement instantané locaux pour offrir des paiements transfrontaliers et des flux de trésorerie plus rapides, moins chers et plus transparents. Merge sert des fintechs, des plateformes d'investissement, des places de marché et des équipes de trésorerie d'entreprise à l'échelle mondiale.
À propos du rôle
Merge recrute un spécialiste de l'intégration 1LoD pour soutenir l'intégration des clients à travers les flux fiat et stablecoin. Vous effectuerez des examens KYC/KYB, des examens périodiques et des vérifications des clients et des contreparties. Ce rôle est idéal pour quelqu'un cherchant des opportunités de croissance vers des rôles plus larges en conformité ou en opérations de conformité.
Responsabilités
- Intégration
- Effectuer des examens KYC/KYB pour les individus et les entreprises lors de l'intégration
- Examiner les structures d'entreprise, les UBO, les directeurs, les actionnaires et la source de fonds/wealth
- Réaliser des CDD et, sous guidance, des EDD sur les clients à risque élevé
- Effectuer des vérifications PEP, sanctions et médias défavorables et clarifier ou escalader les correspondances
- Attribuer des classifications de risque et signaler les incohérences ou les drapeaux rouges dans la documentation
- Soutenir les examens périodiques et déclenchés par des événements des clients
- Qualité des cas et support
- Maintenir des dossiers de cas précis dans les SLA convenus
- Soutenir les requêtes des clients et les demandes des partenaires bancaires concernant KYC/KYB, les contrôles AML et les demandes de documentation, en collaboration avec le service client
- Signaler les problèmes récurrents ou les tendances à l'équipe des opérations de conformité pour améliorer les processus
- Surveillance des transactions
- Bien que l'accent de ce rôle soit mis sur l'intégration, il peut également inclure la révision de la surveillance des transactions. Une expérience en surveillance des transactions et/ou en enquête sur la fraude est un plus.
Exigences
- Plus de 3 ans d'expérience en KYC/KYB, opérations AML, ou opérations de fraude/risque - une expérience dans les fintechs, les paiements, ou un EMI/PSP est préférée;
- Connaissance pratique des fondamentaux AML/CFT, des régimes de sanctions de l'UE (listes UE, OFAC, ONU) et du dépistage PEP, avec une sensibilisation aux attentes réglementaires françaises (lignes directrices de l'ACPR, obligations de déclaration TRACFIN);
- Grande attention aux détails et confort à travailler avec des volumes de cas élevés sans négliger la qualité;
- Esprit analytique - à l'aise pour examiner les modèles de transaction, les flux de fonds et former une conclusion défendable et bien étayée;
- Prendre possession de sa charge de travail et exercer un bon jugement - escalader rapidement au MLRO ou au responsable de la conformité chaque fois que quelque chose nécessite un examen.
Onboarding specialist- Payments Fintech in Paris employeur : Merge
Merge est un employeur exceptionnel qui valorise l'innovation et la collaboration au sein d'une culture de travail dynamique. En tant que spécialiste des opérations de risque, vous bénéficierez d'opportunités de croissance professionnelle tout en contribuant à une infrastructure de paiement stable et réglementée. Situé dans un environnement stimulant, Merge offre des avantages uniques tels que des formations continues, un soutien à la conformité et une approche axée sur le client, garantissant ainsi un parcours professionnel enrichissant et significatif.
