En un coup d'œil
- Missions: Analysez les dossiers clients et vérifiez leur conformité pour lutter contre la fraude.
- Entreprise: Ma-Domiciliation.fr, leader en domiciliation d'entreprises en France.
- Avantages: Télétravail à 100%, formation continue et opportunités d'initiative.
- Autres infos: Ambiance collaborative avec des projets d'amélioration des outils de conformité.
- Pourquoi ce job: Rejoignez une équipe dynamique et impactez la conformité d'une entreprise innovante.
- Qualifications: Formation Bac+3 à Bac+5 en droit ou finance, expérience en KYC/LCB-FT.
Le salaire estimé est compris entre 41850 - 51150 € par an.
Ma-Domiciliation. fr est un acteur majeur de la domiciliation et de la création d'entreprises en France, avec plus de 10 agences réparties sur le territoire (Paris, Neuilly-sur-Seine, Lyon, Marseille, Nice, Lille, Nantes, Montpellier, Bordeaux, entre autres) et plus de 40 000 clients accompagnés.
Notre activité, fortement encadrée par la réglementation LCB-FT, place la conformité au cœur de notre modèle : chaque client est identifié, vérifié et suivi tout au long de la relation d'affaires.
Dans un contexte de renforcement continu de nos dispositifs de conformité et de vigilance anti-fraude, nous recherchons un(e) Analyste KYC & LCB-FT pour rejoindre notre équipe Conformité.
- Analyse des dossiers clients à l'onboarding
- Contrôler la conformité et l'authenticité des pièces justificatives fournies (pièce d'identité, justificatif de domicile ou de siège, K-bis, statuts, RIB, etc.)
- Vérifier la cohérence des informations déclarées avec les documents transmis
- Identifier la structure juridique des sociétés et leurs bénéficiaires effectifs (RBE)
- Valider ou refuser l'entrée en relation selon la politique LCB-FT interne
- Vérification anti-fraude
- Détecter les documents falsifiés ou frauduleux (montages, incohérences de format ou de métadonnées, faux justificatifs)
- Contrôler la cohérence des données déclarées (identité, adresse, activité)
- Escalader les dossiers suspects auprès du RCCI / Responsable Conformité
- Contribuer à l'amélioration des outils de détection (OCR, contrôles automatisés)
- Filtrage et vigilance constante
- Effectuer le criblage des listes de sanctions, de gel des avoirs et des personnes politiquement exposées (PPE)
- Surveiller les relations d'affaires et détecter les opérations ou comportements atypiques
- Déclarations de soupçon et relations avec Tracfin
- Rédiger et transmettre les déclarations de soupçon (DS) sur la plateforme ERMES
- Suivre les accusés de réception et les retours d'information (RI) de Tracfin
- Tenir à jour le registre des déclarations et assurer la traçabilité des échanges avec les autorités (Tracfin, greffes des tribunaux de commerce, etc.)
- Actualisation et suivi du risque client
- Réactualiser périodiquement les dossiers selon la classification de risque (faible, moyen, fort, très fort)
- Mettre à jour le scoring de risque LCB-FT et l'ajuster selon l'évolution de la réglementation
- Gérer les procédures de fin de relation d'affaires ou de radiation en cas de non-conformité persistante
- Contribution à la conformité globale
- Participer à la rédaction et à la mise à jour des procédures internes LCB-FT
- Assurer une veille réglementaire (ACPR, Tracfin, évolutions européennes AMLR/AMLD6)
- Sensibiliser et former les équipes en agence aux obligations KYC/LCB-FT
- Produire un reporting régulier à destination de la direction Conformité
- Votre profil
- Formation Bac+3 à Bac+5 en droit, finance, gestion des risques ou conformité
- Expérience de 2 à 5 ans sur une fonction similaire (KYC, LCB-FT, conformité), idéalement acquise en fintech, banque, assurance ou domiciliation d'entreprises
- Solide connaissance du dispositif LCB-FT français (Code monétaire et financier, lignes directrices ACPR/Tracfin) et des structures juridiques françaises (SAS, SARL, SCI, etc.)
- Rigueur et sens du détail, esprit critique face aux tentatives de fraude
- Capacité à traiter un volume important de dossiers dans des délais contraints
- Bon relationnel et aisance rédactionnelle, notamment pour la rédaction des déclarations de soupçon
- Discrétion et sens aigu de la confidentialité
- Anglais professionnel apprécié
- À l'aise avec les outils numériques et les plateformes de vérification documentaire
- Ce que nous offrons
- Un poste au cœur du dispositif de conformité d'un acteur majeur de la domiciliation d'entreprises en France
- Une équipe Conformité en pleine structuration, avec une réelle marge d'initiative sur les projets d'amélioration des outils et process
- Un accompagnement et une formation continue sur les évolutions réglementaires LCB-FT
- #J-18808-Ljbffr
Analyste KYC et LCB/FT (100% télétravail) employeur : Ma-domiciliation
Ma-domiciliation à Paris est un employeur de choix, offrant un environnement de travail dynamique et stimulant où chaque membre de l'équipe peut s'épanouir. Avec des opportunités de croissance professionnelle et un accent sur la collaboration, nous valorisons l'autonomie et l'initiative, tout en garantissant un équilibre entre vie professionnelle et personnelle. Rejoindre notre startup, c'est faire partie d'une aventure passionnante au cœur de l'innovation à Paris.
Conseils d'expert StudySmarter🤫
Voici comment nous pensons que tu pourrais décrocher Analyste KYC et LCB/FT (100% télétravail)
✨Fais-toi voir dans le secteur !
Pour le domaine de la conformité et gestion des risques, il est super important de te signaler dans les forums et communautés dédiés. Participe à des webinaires ou des conventions sur la réglementation et la gestion des risques pour te faire connaître et apprendre des pros du secteur.
✨Renseigne-toi sur les normes et certificats
Montre que tu es à jour en cherchant à obtenir des certifications reconnues dans le domaine, comme le Certified Risk Manager (CRM) ou le Compliance Certification. Non seulement ça fait briller ton CV, mais ça peut aussi t'ouvrir des portes lors de discussions avec les recruteurs.
✨Utilise LinkedIn comme un pro
Suit des entreprises qui t'intéressent et interagis avec leurs publications sur LinkedIn. C'est une bonne façon de te faire remarquer et d'apprendre ce qui est en vogue dans le secteur de la conformité. Ça pourrait même mener à une conversation avec un recruteur !
✨Postule directement sur notre site
Chez Ma-domiciliation, on est toujours à la recherche de talents en conformité et gestion des risques. N'hésite pas à postuler directement sur notre site ! Cela augmente tes chances de capter l’attention des recruteurs et montre que tu es vraiment déterminé à faire partie de notre équipe.
Nous pensons qu'il te faut ces compétences pour exceller en tant que Analyste KYC et LCB/FT (100% télétravail)
Quelques conseils pour ta candidature 🫡
Montre ton expertise en conformité:Pour le secteur de la conformité et de la gestion des risques, assure-toi de mettre en avant tes connaissances spécifiques. Mentionne des outils ou des méthodologies que tu maîtrises, comme ISO 31000 ou la norme RGPD, et n'hésite pas à inclure des exemples de projets sur lesquels tu as travaillé, qui mettent en valeur ta capacité à gérer les risques.
Utilise des données dans ton CV:Dans ce domaine, les chiffres parlent souvent plus que les mots. Si tu as des réalisations quantifiables, comme la réduction de risques de xx% ou l'amélioration de la conformité, n'oublie pas de les inclure dans ton CV. Cela donnera un aperçu concret de tes compétences et de ton impact.
Rédige une lettre de motivation engageante:Ton application pour un poste à temps plein chez Ma-domiciliation doit montrer ta motivation à long terme. Explique pourquoi tu es attiré par la conformité et la gestion des risques et comment tu envisages d'évoluer dans ce domaine. Une belle lettre bien pensée peut vraiment faire la différence !
Soigne la présentation et le contenu de tes documents:Assure-toi que ton CV et ta lettre de motivation soient clairs et bien structurés. Dans notre domaine, la clarté et la précision sont essentielles. Utilise des sous-titres et des puces pour rendre tes documents faciles à lire. Pense à appliquer directement via notre site pour maximiser tes chances de succès !
Comment te préparer à un entretien d'embauche chez Ma-domiciliation
✨Maîtriser les bases de la conformité
Pour un rôle dans la conformité et la gestion des risques, il est crucial que nous comprenions bien les réglementations pertinentes. Préparez-vous à discuter des lois qui régissent votre secteur, comme le RGPD ou les normes ISO, et préparez des exemples où vous avez appliqué ces connaissances dans des situations concrètes.
✨Pratique avec des études de cas
Attendez-vous à des questions d'études de cas qui testeront votre capacité à identifier et évaluer les risques. On peut vous présenter une situation hypothétique où la conformité est mise en cause. Soyons prêts à proposer des solutions concrètes et à expliquer comment nous prioriserions les actions à mener.
✨Montrez votre passion pour la gestion des risques
En tant que candidat pour un poste à temps plein, montrez que vous êtes non seulement compétent, mais aussi passionné par la gestion des risques. Partagez des situations où vous avez contribué à minimiser des risques ou à améliorer des processus au sein d’une équipe, cela peut vraiment faire la différence.
✨Préparez-vous pour une interview structurée
Les entretiens dans ce domaine peuvent être très structurés. Soit prêts à répondre à des questions basées sur des compétences spécifiques ou des scénarios comportementaux. Entraînons-nous ensemble à formuler nos réponses de manière concise, tout en mettant en avant nos réussites passées. Ça montre notre organisation et notre capacité à articuler nos pensées.
