KYC Analyst

Ce poste est proposé au nom d'une entreprise partenaire, qui gère toutes les candidatures et les étapes suivantes. Notre partenaire recherche un Analyste KYC basé en France. Rejoignez un environnement de finance numérique innovant axé sur la facilitation de l'investissement en cryptomonnaie, le rendant plus accessible, transparent et sécurisé.

En tant qu'Analyste KYC, vous jouerez un rôle essentiel dans la protection des utilisateurs et le maintien de la conformité réglementaire sur une plateforme d'actifs numériques en pleine croissance. Vous superviserez l'intégration des clients, effectuerez des examens de diligence raisonnable et évaluerez les comptes individuels et d'entreprise pour identifier les risques potentiels de criminalité financière. En travaillant avec des documents sensibles et des indicateurs de risque, vous aiderez à garantir que les dossiers des clients respectent les normes de conformité applicables et les politiques internes.

Le rôle combine recherche investigative, pensée analytique et collaboration avec des équipes internes et des parties externes. Vous contribuerez également à une diligence raisonnable renforcée, au filtrage des sanctions et aux améliorations continues des processus de conformité dans une industrie en évolution rapide.

Responsabilités :

• Intégration et vérification des clients : Effectuer des contrôles Know Your Customer (KYC) et Know Your Business (KYB) pour les clients individuels et d'entreprise, en collectant et vérifiant les documents d'identité, les dossiers d'entreprise et la documentation de soutien.
• Évaluations de la source de fonds et de la source de richesse : Examiner les preuves relatives aux sources de fonds et de richesse des clients, évaluer la cohérence des informations soumises et identifier les incohérences ou les indicateurs de risque potentiels.
• Diligence raisonnable des clients : Réaliser des évaluations des risques lors de l'intégration et s'assurer que les profils des clients respectent les politiques internes et les exigences réglementaires applicables.
• Examens périodiques des comptes : Examiner les dossiers KYC et KYB existants pour confirmer que la documentation reste complète, précise et à jour, en traitant les informations manquantes et les incohérences si nécessaire.
• Filtrage des sanctions et des listes de surveillance : Filtrer les clients contre les listes de sanctions, les bases de données de personnes politiquement exposées (PEP) et d'autres listes de surveillance pertinentes, en faisant remonter les correspondances potentielles pour une enquête plus approfondie.
• Diligence raisonnable renforcée : Enquêter sur les clients à haut risque en examinant des documents supplémentaires, en effectuant d'autres vérifications et en documentant les résultats pour soutenir des décisions de risque appropriées.
• Vérifications des adresses IP et de la cohérence : Analyser les informations sur les adresses IP et enquêter sur les incohérences, les modèles inhabituels ou d'autres indicateurs pouvant nécessiter une vérification supplémentaire.
• Recherche et enquête sur les risques : Mener des recherches approfondies sur les antécédents des clients, les structures d'entreprise, la propriété bénéficiaire et d'autres informations pertinentes pour identifier les préoccupations potentielles en matière de conformité.
• Collaboration avec les parties prenantes : Travailler avec des équipes internes et des parties externes pour obtenir des informations de soutien, résoudre des problèmes de vérification et garantir l'achèvement en temps voulu des procédures de diligence raisonnable.
• Conformité AML et surveillance : Appliquer les principes pertinents de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de financement du terrorisme (CTF), y compris les recommandations FATF applicables, lors de l'évaluation du risque client.
• Amélioration des processus : Contribuer à des projets opérationnels et à des initiatives qui améliorent l'efficacité de l'intégration, la qualité de la documentation, les pratiques d'évaluation des risques et les flux de travail de conformité.

Exigences :

• Un diplôme de licence en droit, finance, affaires ou dans une discipline connexe, ou une expérience professionnelle équivalente en KYC et conformité.
• Expérience pratique dans l'intégration de clients individuels, y compris l'examen des documents d'identité et l'évaluation de la documentation sur la source de fonds et de richesse.
• Idéalement, une expérience pratique avec l'intégration complexe de KYB d'entreprise, y compris les structures d'entreprise, les arrangements de propriété et l'identification du propriétaire bénéficiaire ultime (UBO).
• Connaissance des principes AML et CTF, y compris la familiarité avec les recommandations du Groupe d'action financière (FATF) et leur application à la diligence raisonnable des clients.
• Expérience avec la surveillance AML, le filtrage des sanctions, les vérifications des listes de surveillance et l'identification et la gestion des personnes politiquement exposées (PEP).
• Solides compétences en recherche et en analyse, avec la capacité d'évaluer la documentation de manière critique, d'enquêter sur les incohérences, de reconnaître les indicateurs suspects et de faire des évaluations de risque basées sur des preuves.
• Excellente attention aux détails et compétences organisationnelles, garantissant que les dossiers des clients, les résultats de vérification et les conclusions d'enquête sont précis et correctement documentés.
• Compétences en communication claires et efficaces, avec la capacité de collaborer professionnellement avec des collègues internes et des parties externes pour obtenir des informations et résoudre des cas complexes.
• Bon jugement et discrétion lors de la manipulation d'informations personnelles, financières et d'entreprise sensibles.
• Une mentalité proactive et adaptable, avec la capacité de gérer plusieurs examens, de prioriser les cas et de contribuer à l'amélioration continue des processus.
• Un intérêt sincère pour la cryptomonnaie, la technologie blockchain et l'industrie des actifs numériques en évolution.
• Une expérience avec la surveillance des transactions, y compris les transactions financières conventionnelles et l'activité on-chain, est un avantage précieux.
• Un intérêt pour travailler dans un environnement international, à distance, où la curiosité, l'ouverture et la collaboration sont encouragées.

Avantages :

• Bonus annuel lié à la performance : Éligibilité à un bonus annuel BORG, offrant une opportunité de participer à la croissance de l'écosystème.
• Bonus de bienvenue : Un bonus de bienvenue BORG dans le cadre de l'expérience d'intégration.
• Travail à distance flexible : Travaillez à distance avec une véritable flexibilité, soutenant l'autonomie et un équilibre sain entre vie professionnelle et vie privée.
• Congés payés : 25 jours de congés annuels, en plus des jours fériés locaux applicables.
• Apprentissage et développement : Accès à un budget d'apprentissage dédié pour soutenir le développement professionnel, la formation et l'expansion de votre expertise en conformité.
• Équipement de bureau à domicile : Un MacBook et un budget de bureau à domicile pour vous aider à créer un espace de travail à distance productif.
• Retraites d'équipe : Opportunités de participer à des retraites d'équipe et d'entreprise, de se connecter avec des collègues et de renforcer la collaboration.
• Accès à la plateforme premium : Un compte SwissBorg Premium, offrant accès à des fonctionnalités de plateforme premium.
• Participation au capital : Accès à un plan d'options d'actions virtuelles (VSOP), offrant une participation potentielle à la création de valeur à long terme de l'entreprise selon les termes du plan applicable.
• Collaboration internationale : Travailler aux côtés de collègues dans un environnement distribué à l'intersection des services financiers, de la conformité réglementaire et des actifs numériques.
• Croissance professionnelle : Développer une expertise en KYC, KYB, AML, évaluation des risques et conformité en matière de cryptomonnaie dans un secteur en évolution rapide.
• Culture inclusive : Rejoindre une équipe qui valorise des perspectives diverses, l'ouverture, la curiosité et l'amélioration continue.