Fraud Agent (FinCrime Operations)

Cette position est basée à Limassol, Chypre avec un mode de travail en bureau et hybride. Le télétravail n'est pas possible.

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Résumé du rôle : Ce rôle est idéal pour quelqu'un qui est analytique, orienté vers les détails, à l'aise pour examiner des activités clients complexes et intéressé par l'utilisation de l'IA, de l'automatisation et de la technologie pour améliorer le travail d'enquête quotidien.

Que ferez-vous ?

• Surveiller et analyser les transactions et l'activité des comptes clients pour identifier des comportements inhabituels ou suspects.
• Enquêter sur les alertes générées par les systèmes de surveillance des transactions et de détection de fraude.
• Évaluer l'activité des clients par rapport à leur profil, comportement attendu, activité professionnelle, exposition géographique, méthodes de paiement et historique des transactions.
• Effectuer des examens de la Source de Fonds (SOF) et de la Source de Richesse (SOW), en évaluant les documents justificatifs et en déterminant si les informations fournies sont raisonnables et cohérentes avec l'activité du client.
• Identifier les indicateurs potentiels de blanchiment d'argent, de fraude, d'utilisation abusive de compte, d'activité de mule, de financement tiers, de structuration, de superposition et d'autres risques de crimes financiers.
• Réaliser des examens holistiques des clients en utilisant les informations KYC/CDD disponibles, l'historique des transactions, les alertes précédentes, la documentation de soutien et d'autres informations pertinentes.
• Décider si les cas peuvent être clôturés ou nécessitent une enquête ou une escalade supplémentaire, en appliquant une approche claire basée sur le risque.
• Documenter les enquêtes, les conclusions, les décisions et les justifications de manière claire et précise.
• Escalader les activités suspectes ou à haut risque aux équipes AML, Fraude, Conformité ou Crimes Financiers concernés.
• Soutenir la préparation de résumés d'enquête détaillés et de preuves à l'appui pour les cas escaladés.
• Travailler en étroite collaboration avec d'autres équipes, y compris AML, Fraude, Conformité, Paiements, Risque et Support Client.
• Identifier les tendances émergentes de fraude et de blanchiment d'argent et partager les résultats pertinents avec l'équipe élargie.
• Fournir des retours sur les règles de surveillance, les alertes, les seuils et les processus pour aider à améliorer la détection de la qualité et de l'efficacité.
• Utiliser des outils d'IA, d'automatisation et d'analyse approuvés pour soutenir l'analyse des transactions, la collecte d'informations, la synthèse des cas, l'identification de modèles et les flux de travail d'enquête.
• Identifier les opportunités d'automatiser les tâches répétitives et d'améliorer l'efficacité et la qualité du travail quotidien de l'équipe.