En un coup d'œil
- Missions: Piloter la lutte contre le blanchiment d'argent et garantir la conformité réglementaire.
- Entreprise: Olky, un leader innovant dans les services de paiement et actifs numériques.
- Avantages: Environnement de travail moderne, équipe dynamique et opportunités de développement.
- Autres infos: Développez des compétences pluridisciplinaires dans un cadre stimulant.
- Pourquoi ce job: Rejoignez une entreprise en pleine croissance et impactez le secteur des crypto-actifs.
- Qualifications: Master en finance ou conformité et 3 à 5 ans d'expérience en LCB-FT.
Le salaire estimé est compris entre 59400 - 72600 € par an.
Description du poste
Le Groupe luxembourgeois Olky est un acteur de premier plan connu pour ses activités de service de paiement et de services sur actifs numériques.
Olky est également implanté en France et exerce ses activités en libre prestations de services dans 29 pays européens.
Olky connait une forte croissance ces dernières années sur ses premiers marchés Bto B puis plus récemment Bto C.
Soucieux du bien-être de ses collaborateurs, Olky propose des conditions de travail agréables et modernes au sein d’une équipe dynamique animée par l’innovation.
Nous recherchons un
Money Laundering Reporting Officer (H/F) pour contribuer au succès de notre équipe.
Sous la responsabilité du Chief Compliance Officer Groupe, le/la Money Laundering Reporting Officer (MLRO) pilote et anime au quotidien le dispositif de Prévention et Lutte contre le Blanchiment de Capitaux et le Financement du Terrorisme (LCB-FT) de Deskoin, Prestataire de Services sur Crypto-Actifs (PSCA agréé Mi CA).
Interlocuteur(trice) privilégié(e) des autorités, il/elle est formellement désigné(e) Déclarant et Correspondant TRACFIN.
Il/elle garantit la conformité des opérations au regard de la réglementation française et européenne (règlements Mi CA, TFR / Travel Rule, directives AML), tout en veillant à l’alignement avec les standards de conformité du Groupe.
Missions principales
Gouvernance LCB-FT, Cartographie des risques & veille
- Participer au maintien à jour du corpus procédural LCB-FT et de la cartographie des risques de Deskoin (notamment en intégrant les spécificités des crypto-actifs).
- Réaliser l'évaluation préalable des risques LCB-FT avant l'intégration de tout nouvel actif numérique, produit, fonctionnalité ou canal de distribution.
- Veiller à la stricte application des exigences réglementaires sectorielles (5ème Directive LCB/FT, règlement TFR / Travel Rule, recommandations GAFI).
- Concevoir et animer les modules de sensibilisation et de formation LCB-FT dédiés aux crypto-actifs pour les collaborateurs.
- Onboarding, KYC/KYB & Gestion du cycle de vie client
- Superviser et contrôler le traitement des diligences d’entrée en relation (KYC/KYB) opérées par la 1ère ligne de défense.
- Instruire et trancher les dossiers escaladés présentant un risque élevé : Personnes Politiquement Exposées (PPE), presse négative, structures sociétaires complexes.
- Participer aux comités de conformité afin de prendre les décisions formelles de refus d’entrée en relation ou de sortie de relation d’affaires pour motifs de conformité.
- Assurer le suivi et la mise en œuvre opérationnelle des mesures de gel des avoirs, du filtrage des sanctions internationales et de la détection de contournement.
- Superviser les revues périodiques et les revues ponctuelles déclenchées par un événement affectant le profil de risque
- Surveillance des flux, Blockchain Analytics & Intégrité du marché
- Piloter la surveillance opérationnelle des transactions fiat et crypto à l’aide des outils de Transaction Monitoring et de Blockchain Analytics (analyse des risques liés aux adresses, bridges, protocoles, typologies de flux).
- Contrôler la bonne exécution et la complétude des données relatives au règlement européen sur les transferts de crypto-actifs (TFR / Travel Rule).
- Mener les examens renforcés sur les alertes et opérations suspectes, inhabituelles ou présentant des indicateurs de fraude ou d'abus de marché (conformément aux exigences Mi CA).
- Documenter rigoureusement l’ensemble des investigations et formaliser les pistes d'audit des décisions prises.
- Optimiser en continu les règles, scénarios, seuils de déclenchement et alertes des outils de surveillance.
- Déclarations TRACFIN, Reporting & Contrôle permanent
- Décider de l'opportunité des déclarations de soupçon (DS) et les télétransmettre à TRACFIN en tant que déclarant habilité.
- Traiter l'ensemble des réquisitions, droits de communication et échanges avec TRACFIN et les autorités judiciaires en qualité de correspondant.
- Établir le reporting périodique d'activité LCB-FT et les indicateurs clés (KPI) à destination du CCO Groupe et des instances dirigeantes.
- Préparer les éléments nécessaires aux rapports réglementaires annuels et participer aux audits internes et inspections de l'autorité de supervision.
Le candidat idéal
- Formation et expérience
- Formation : Bac+5 (Master / DESS) en Droit financier / pénal des affaires, Conformité / Compliance, Audit, Gestion des risques ou Finance.
- Expérience : 3 à 5 ans minimum sur des fonctions LCB-FT / Conformité ou surveillance des transactions, idéalement au sein d'un PSAN/PSCA, d'un établissement de paiement/monnaie électronique ou d'une fintech.
- Expertise Web3 : Expérience concrète de l'écosystème crypto/blockchain et maniement éprouvé d'au moins un outil de blockchain intelligence (Scorechain, Chainalysis, etc.).
- Compétences techniques et réglementaires
- Maîtrise approfondie du cadre LCB-FT français et européen (Code monétaire et financier, lignes directrices ACPR/AMF, sanctions internationales / gel des avoirs).
- Excellente connaissance des réglementations sectorielles : Mi CA, TFR (Travel Rule) et standards GAFI applicables aux Virtual Asset Service Providers (VASP).
- Solide compréhension des risques spécifiques aux crypto-actifs (mixeurs, adresses sous sanctions, flux De Fi, transactions peer-to-peer).
- Capacité démontrée à rédiger des analyses circonstanciées, des déclarations de soupçon solides et des procédures opérationnelles claires.
- Qualités personnelles
- Sens du discernement et esprit critique : capacité à arbitrer des situations complexes en conciliant rigueur réglementaire et pragmatisme opérationnel.
- Autonomie et prise de décision : aptitude à instruire des dossiers sensibles de bout en bout et à assumer des décisions d'escalade ou de refus.
- Organisation et intégrité : rigueur méthodologique, respect scrupuleux de la confidentialité et traçabilité exemplaire des dossiers.
- Aisance relationnelle : capacité à interagir efficacement avec les équipes opérationnelles en France et la gouvernance Groupe au Luxembourg.
Avantages
- Environnement de travail agréable et moderne au sein d’une équipe dynamique ;
- Développement de compétences pluridisciplinaires : bancaires, financières, juridiques ;
- Développement au sein d’une entreprise qui connaît une croissance annuelle constante !
La collecte et le traitement des informations personnelles sont soumis au respect des procédures prévues par le RGPD (Règlement général sur la protection des données) et, en particulier, à l'obligation de fournir aux personnes concernées des informations sur leurs droits.
- https://www. olky. eu/fr/cgu/privacy_policy
- Langues
- Français : bilingue ou langue maternelle
- Anglais : niveau professionnel courant, écrit et oral
- #J-18808-Ljbffr
Money Laundering Reporting Officer (MLRO) in Metz employeur : Deskoin
Olky est un employeur de choix, offrant un environnement de travail moderne et agréable au sein d'une équipe dynamique dédiée à l'innovation. Avec des opportunités de développement professionnel dans un secteur en pleine croissance, les employés bénéficient d'une culture collaborative qui valorise le bien-être et la formation continue, tout en contribuant à des missions significatives dans le domaine de la conformité et de la lutte contre le blanchiment d'argent.
Conseils d'expert StudySmarter🤫
Voici comment nous pensons que tu pourrais décrocher Money Laundering Reporting Officer (MLRO) in Metz
✨Plonge dans les tendances de l'industrie
Pour te démarquer dans le domaine de la conformité et gestion des risques, reste à jour avec les dernières réglementations et pratiques de l'industrie. Rejoins des communautés en ligne, comme des forums de professionnels ou des groupes LinkedIn spécialisés, où tu peux échanger des idées et des expériences avec d'autres dans le secteur.
✨Participe à des événements sectoriels
Ne sous-estime pas l'importance des événements et des conférences dans la conformité et la gestion des risques. Assiste à des webinaires ou à des salons professionnels pour te créer un réseau et rencontrer des recruteurs en personne. Ça te donne aussi l'opportunité de te faire connaître et de montrer ta motivation.
✨Montre ton expertise en matière de gestion des risques
Rédige des articles ou des posts sur des sujets liés à la conformité et à la gestion des risques pour démontrer ton expertise. Publier sur des plateformes comme LinkedIn peut attirer l'attention des recruteurs et les inciter à te contacter pour des opportunités, surtout si tu abordes des sujets actuels ou complexes.
✨Candidate directement chez Deskoin
N’oublie pas de jeter un œil aux opportunités chez Deskoin sur notre site. Postuler directement via notre plateforme peut souvent te donner un petit avantage, surtout si tu es passionné par ce que fait l’entreprise dans le domaine de la conformité et gestion des risques. Allez, fonce!
Nous pensons qu'il te faut ces compétences pour exceller en tant que Money Laundering Reporting Officer (MLRO) in Metz
Quelques conseils pour ta candidature 🫡
Mets en avant tes compétences en conformité:Pour un poste en conformité et gestion des risques, n'hésite pas à détailler tes compétences en matière de réglementation et de gestion des risques dans ton CV. Mentionne les normes spécifiques que tu maîtrises, comme l'ISO 31000 ou le RGPD, et n’oublie pas d'inclure des exemples concrets de projets où tu as appliqué ces compétences.
Soigne ta lettre de motivation:Pour un rôle à temps plein, ta lettre de motivation est cruciale. Explique pourquoi tu es passionné par la gestion des risques et comment ton expérience peut bénéficier à Deskoin. Inclue des éléments sur ta volonté d'apprendre et de contribuer à la culture de conformité de l'entreprise.
Ajoute des certificats pertinents:Si tu as des certificats liés à la conformité, comme le Certificat en Audit et Conformité, assure-toi de les mettre en avant dans ton CV. Cela peut vraiment faire la différence et montrer que tu es engagé dans ce domaine. Les employeurs aiment voir des candidats proactifs qui prennent des initiatives pour se former.
Personnalise ton CV pour le secteur:Utilise un format clair et professionnel pour ton CV, et n'oublie pas d’inclure une section sur tes réalisations quantifiables. En gestion des risques, des résultats concrets sont essentiels, alors mentionne des statistiques ou des exemples sur comment tu as réduit les risques ou amélioré des processus dans tes expériences précédentes.
Comment te préparer à un entretien d'embauche chez Deskoin
✨Maîtrise des réglementations
Dans le domaine de la conformité et de la gestion des risques, il est crucial de bien maîtriser les réglementations spécifiques à l'industrie dans laquelle Deskoin évolue. Prépare quelques exemples de mises en conformité réussies ou de gestion des risques que tu as menées dans le passé pour impressionner les recruteurs.
✨Démontrer ta capacité à analyser des données
Attends-toi à des questions techniques où tu devras analyser des scénarios de risque ou interpréter des rapports de conformité. Prépare-toi à discuter de ta méthodologie d'analyse et peut-être même à travailler sur des cas pratiques que l’on te présentera pendant l’entretien.
✨Sois prêt à parler de tes projets
Dans un poste à temps plein, il est essentiel de montrer ta capacité à prendre des initiatives. Prépare quelques projets concrets que tu as pris en charge — que ce soit des évaluations de risques ou des améliorations de conformité — et mets en avant les résultats que tu as obtenus.
✨Ton passion pour la conformité
Les employeurs cherchent des candidats motivés et passionnés par leur domaine. Sois prêt à expliquer pourquoi la conformité et la gestion des risques t'intéressent tant et comment tu vois ta carrière se développer au sein de Deskoin. Ton enthousiasme peut vraiment faire la différence !
